Règlement de transactions
Le service de règlement de transactions de Fundserv s’appelle la Messagerie de règlements nets (MRN). La MRN est un système de compensation qui établit le montant net de la position créditrice ou débitrice de chacun des membres en calculant chaque jour la somme de tous les contrats de transactions, de même que les totaux quotidiens des montants de commissions, en tant que deux flux de paiement distincts.
Les membres se trouvant en position débitrice nette envoient un paiement électronique à Fundserv, lequel est déposé dans le compte bancaire de la contrepartie. Les membres se trouvant en position créditrice nette se voient porter un montant au crédit dans leur compte bancaire.
La MRN en pratique
Dans cet exemple :
- Le distributeur est en position débitrice nette de 25 000 $.
- Le distributeur envoie cette somme nette à payer à Fundserv, par virement électronique.
- Fundserv verse ensuite la somme reçue directement dans le ou les comptes de la ou des parties contractantes en position créditrice nette, par virement électronique.
Déplacements d’espèces ad hoc
Le service de déplacements d’espèces ad hoc (A$M) permet aux institutions d’envoyer des paiements et des directives non liées à des transactions à d’autres institutions par le biais de notre réseau. La compensation de ces paiements ad hoc est effectuée par Fundserv au moyen de la même approche de règlement net que celle employée pour le règlement des transactions (MRN).
Les paiements ad hoc comprennent ce qui suit :
- Transferts d’espèces enregistrés
- Cotisations
- Dilutions
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