Types d’entreprises
Distributeurs
Les distributeurs sont des institutions financières où travaillent des conseillers qui achètent, vendent et transfèrent des fonds de placement au nom d’investisseurs. Par le biais de notre réseau, ils disposent d’un accès aux produits de plus de 400 institutions financières qui émettent des fonds pour le secteur canadien de l’investissement.
Les distributeurs sont classés en fonction du groupe réglementaire auquel ils appartiennent, et tous les conseillers vendant des fonds de placement doivent détenir un permis d’exercice, ou agir à titre de contractuel, auprès des organismes suivants : L’Organisme canadien de réglementation des investissements (auparavant l’OCRCVM et l’ACFM) ou avec une agence générale de gestion (AGG).
Intermédiaires
Les intermédiaires sont des organisations offrant des services aux distributeurs qui choisissent d’externaliser la gestion de certains comptes à d’autres distributeurs.
Les intermédiaires réglementés par l’ACFM fournissent un accès aux produits qui ne sont pas habituellement offerts aux conseillers par le biais de distributeurs effectuant des opérations pour des comptes enregistrés de nom de client.
Les courtiers chargés de comptes réglementés par l’OCRCVM offrent des services administratifs et de négociation intégrés aux distributeurs préférant externaliser les activités de traitement des opérations.
Sociétés émettrices
Les sociétés émettrices sont des sociétés de fonds de placement qui conçoivent les produits financiers vendus par les distributeurs dans le secteur canadien de l’investissement. Ces organisations deviennent membres de Fundserv afin de pouvoir offrir leurs produits aux plus de 300 distributeurs faisant partie de son réseau.
Une fois approuvés par le distributeur, ces fonds de placement s’affichent dans les systèmes de post-marché des conseillers, ce qui leur permet d’être achetés ou vendus par le biais du réseau.
Par l’entremise de notre réseau, les sociétés émettrices peuvent compenser, régler et rapprocher des transactions, de même que verser des distributions et des commissions.
Fournisseurs de services
Les fournisseurs de services sont des organisations de tierce partie par le biais desquelles les membres peuvent accéder à nos services de technologie.
Les fournisseurs de services aux distributeurs établissent un lien entre leurs clients et notre réseau afin que ceux-ci puissent envoyer des ordres aux sociétés émettrices, et offrir des services tels qu’une plateforme d’entrée d’ordres, un registre de données et la capacité d’importer des flux de données.
Réciproquement, les fournisseurs de services aux sociétés émettrices établissent un lien entre leurs clients et notre réseau afin que ceux-ci puissent recevoir des ordres de la part de distributeurs, et offrir des services tels que l’administration et la comptabilité de fonds, des activités d’agence de transfert et la création de flux de données.
Les produits que nous prenons en charge
Notre réseau prend en charge plusieurs produits pouvant faire l’objet de transactions en unités dont la tarification s’effectue en fin de journée ou selon une fréquence personnalisée.
Fonds communs de placement
Les fonds communs de placement et les fonds en gestion commune représentent la majorité des positions de compte dans notre réseau, et connaissent une croissance annuelle constante.
Les distributeurs adhérant au réseau de Fundserv ont accès à plus de 75 000 codes individuels de produits de fonds communs de placement.
Produits de dépôt
Les comptes d’épargne à intérêt élevé (CEIE) et les certificats de placement garanti (CPG) liés à des fonds sont assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC), ou par l’Autorité des marchés financiers (AMF) lorsqu’ils sont détenus auprès d’une institution financière du Québec. Ces produits offrent une protection accrue aux investisseurs et permettent aux émetteurs de bénéficier d’un modèle de distribution élargi.
Fonds distincts
Les fonds distincts sont des produits d’investissement liés au domaine de l’assurance qui sont offerts aux distributeurs par des assureurs. Les membres de Fundserv ont la capacité de transmettre des renseignements supplémentaires relativement à des contrats ou à des dépôts (p. ex. montant de la prestation de retrait minimum garanti [PRMG] ou montant du retrait à vie [MRV]) à des agences de gestion générale (AGG), par le biais de flux de données spécialisés et de notre outil d’interrogation.
Autres types de fonds d’investissement
Les autres types de fonds d’investissement, y compris les fonds de placements privés, les fonds spéculatifs, les placements hypothécaires et les placements immobiliers, constituent notre segment connaissant la plus forte croissance. Afin de mieux appuyer ces mécanismes d’investissement de plus en plus populaires, Fundserv offre des options de tarification non quotidienne, des dates limites personnalisées et des cycles de règlement d’un délai de plus de deux (2) jours ouvrables après la date de la transaction (T+2).
Remarques et produits spécialisés
Fundserv prend en charge un grand nombre d’autres types de produits, pourvu que ceux-ci puissent faire l’objet de transactions en unités. Ceux-ci comprennent divers produits intégrés, des billets à capital protégé ou non protégé, des fonds d’investissement de travailleurs, pour n’en nommer que quelques-uns.
Veuillez consulter la page Pour devenir membre pour en apprendre davantage sur l’admissibilité des produits et le processus d’adhésion à Fundserv ou communiquer avec un membre de notre équipe.